Últimas sentencias
contra tarjetas revolving

Tras la última sentencia del Tribunal Supremo del 15 de febrero de 2023, en un intento de poner fin a la litigiosidad de las tarjetas de crédito revolving, el alto tribunal establece unos criterios claros para saber si una tarjeta de crédito revolving tiene un tipo de interés abusivo.

Este nuevo criterio del tribunal, vincula los tipos de interés de la tarjeta en el momento de la contratación a las tablas del banco de España TEDR, declarando intereses de usura todos los que superen en 6,3 puntos los marcados en estas tablas. Este cambio de criterio beneficia claramente a las entidades bancarias y perjudica a los consumidores, que tendrán que afrontar los intereses de estos productos que en muchas ocasiones son muy superiores al precio normal del dinero.

Esta fecha marca un antes y un después en la regulación de estas tarjetas, estableciendo un nuevo criterio que beneficia una vez mas a los bancos, ya que la mayoría de TAEs consideradas usurarias hasta ahora, dejarán de serlo.

Para determinar la nulidad del contrato de una tarjeta revolving, es importante verificar si existe una clara existencia de usura. Según las tablas del Banco de España, si el interés supera en seis puntos los índices marcados, se considera un producto con intereses abusivos.

Si tienes dificultades para interpretar las tablas del banco, puedes consultar las tablas que ofrecemos en nuestra página web. Es fundamental estar informado y proteger tus derechos como consumidor.

En los últimos años, la alta litigiosidad de las tarjetas revolving ha sido un tema recurrente en los tribunales de toda Europa. La falta de un criterio claro para determinar la existencia de usura en estos contratos de crédito ha llevado a una saturación de casos y a una gran incertidumbre jurídica.

Con la reciente sentencia del Tribunal Supremo, se han establecido seis puntos clave para determinar la nulidad de estos contratos, incluyendo un porcentaje máximo de interés y la obligación de informar al consumidor de manera clara y transparente.

Aunque esta decisión ha sido criticada por beneficiar a las entidades financieras, también se considera un avance en la protección del consumidor al establecer un marco legal claro y objetivo.

Estas noticias han generado un gran debate en el sector financiero y jurídico, y se espera que tenga repercusiones en futuros casos relacionados con la usura en los contratos de crédito revolving.

La sentencia del Tribunal Supremo sobre usura ha generado una nueva interpretación en cuanto al interés del contrato en el crédito al consumo, afectando no solo a las tarjetas revolving, sino también a otros tipos de contratos como las líneas de crédito y préstamos personales.

Esta cuestión ha sido ampliamente debatida y finalmente se ha establecido una respuesta clara en relación con la usura en este tipo de productos financieros. La sentencia del Supremo ha marcado un antes y un después en la regulación de los intereses de estos contratos.

Las tarjetas revolving, se pueden seguir reclamando tanto por usura, como por falta de transparencia en la contratación. Si bien ahora los criterios para considerar una tarjeta usuraria han cambiado y es más difícil encontrar usura en estos productos, la falta de transparencia sigue siendo el motivo principal de la declaración de nulidad de estos contratos abusivos.

Desgraciadamente, los bancos llevan años vendiendo contratos que no superan el doble control de transparencia. Contratos en los que añaden gastos y comisiones que en realidad tienen que formar parte de la TAE. incluso contratos que se venden en centros comerciales y cadenas de tiendas sin informar debidamente a los usuarios de las consecuencias y desventajas de contratar uno de estos productos revolving.